SCHD完全ガイド: このETFが熱狂的な支持を集める理由
SCHDは単に人気があるだけでなく、投資の世界では珍しいことを達成しました: 真のカルト的支持者を獲得したのです。720億ドル以上の運用資産を持つ シュワブのフラッグシップ配当ETFは、収入と成長の両方を望む投資家の 定番となりました。その理由を解説します。
SCHDの概要
SCHDの銘柄選定方法
SCHDはダウ・ジョーンズ米国配当100指数を追跡します。しかし、 最も高利回りの銘柄を単純に選んでいるわけではありません。 それではバリュートラップに陥ります。代わりに、品質第一の手法を使用します:
配当履歴フィルター
企業は少なくとも10年連続で配当を支払っている必要があります。これだけで市場の大部分が除外されます。
時価総額スクリーン
最低時価総額閾値を満たす企業のみが対象。マイクロキャップやペニー株は含まれません。
品質ランキング
キャッシュフロー対負債比率、ROE、配当利回り、5年配当成長率で銘柄をランク付け。
トップ100選定
最高ランクの100社が採用され、修正時価総額で加重されます。
上位10保有銘柄 (2026年)
気づきましたか? 銀行がありません。SCHDの手法は、品質スコアが 低いためほとんどの金融セクター株を自然に除外します。
SCHDを有名にした配当成長
これが本当のセールスポイントです。SCHDは単に配当を支払うだけでなく、 年々一貫して成長させています。
SCHDはあなたに合っていますか?
こんな方に最適:
- 長期投資家(10年以上の投資期間)
- 課税口座(適格配当)
- 配当成長戦略
- コアポートフォリオホールディング
- S&P 500より低いボラティリティを望む投資家
あまり向かない方:
- すぐに収入が必要(利回りは約3.5%)
- テック重視の成長投資家
- 国際エクスポージャーを望む方
- アグレッシブな成長を求める方
よくある質問
SCHDとVTIのどちらに投資すべきですか?
目的が異なります。VTIは成長株を含む米国市場全体へのエクスポージャーを 提供します。SCHDは品質の高い配当支払企業に特化しています。 多くの投資家は両方を保有します。幅広い成長にはVTI、 収入重視の配分にはSCHD。
景気後退時にSCHDは安全ですか?
相対的にはイエスです。品質重視の手法により、保有銘柄は 強いバランスシートを持つ確立された企業になる傾向があります。 2022年の下落時、SCHDはS&P 500をアウトパフォームしました。 とはいえ、株式であることには変わりないため、ボラティリティは 予想されます。
SCHDはいつ配当を支払いますか?
四半期ごと。通常は3月、6月、9月、12月です。権利落ち日は 通常月半ばで、支払いは数日後です。
SCHDのリターンを計算してみる
5年、10年、20年でどれだけの配当収入を構築できるか正確に確認しましょう。