VOO vs VTI: S&P 500 oder Gesamtmarkt? Das ist es, was wirklich zahlt
VOO vs VTI ist vielleicht die haufigste Debatte unter Indexfonds-Anlegern. Beide stammen von Vanguard, beide haben extrem niedrige Gebuhren, und beide haben hervorragende langfristige Renditen erzielt. Welchen sollten Sie also wahlen?
Hier ist die Wahrheit: Fur die meisten Anleger macht es kaum einen Unterschied. Aber es gibt echte Unterschiede, die es wert sind, verstanden zu werden. Lassen Sie uns das aufschlusseln.
Schnellvergleich auf einen Blick
Was VOO Ihnen tatsachlich bietet
VOO (Vanguard S&P 500 ETF) bildet den S&P 500 Index ab - Amerikas 500 grosste borsenkotierte Unternehmen. Dies ist der Index, den Warren Buffett beruhmt seiner Familie und den meisten Anlegern empfohlen hat.
Der S&P 500 umfasst bekannte Namen: Apple, Microsoft, Amazon, Google, JPMorgan, Johnson & Johnson. Dies sind etablierte, profitable Blue-Chip- Unternehmen, die die US-Wirtschaft dominieren.
Was VTI Ihnen tatsachlich bietet
VTI (Vanguard Total Stock Market ETF) geht breiter. Er enthalt alles in VOO plus etwa 3.500 zusatzliche Mid-Cap- und Small-Cap-Aktien. Sie erhalten den gesamten investierbaren US-Aktienmarkt.
Diese zusatzlichen 20%? Es sind kleinere Unternehmen - die nachste Generation von Marktfuhrern. Einige werden zu Large-Caps heranwachsen; viele nicht. Aber dieser Small/Mid-Cap-Anteil hat historisch uber sehr lange Zeitraume leicht hohere Renditen erzielt.
Die echte Frage: Macht der Unterschied etwas aus?
Seien wir ehrlich: Uber jeden 10-20-Jahres-Zeitraum haben VOO und VTI nahezu identisch performt. Die Korrelation zwischen ihnen betragt uber 99%.
Wahlen Sie VOO wenn:
- Sie Einfachheit wunschen (S&P 500 ist der meistverfolgte Index)
- Sie glauben, dass Large-Caps weiterhin outperformen
- Sie das "Warren Buffett Portfolio" wollen
- Sie bereits Small-Cap-Exposure anderswo haben
Wahlen Sie VTI wenn:
- Sie echte "Gesamtmarkt"-Diversifikation wunschen
- Sie glauben, dass Small-Caps ihre Zeit haben werden
- Dies Ihre einzige US-Aktienposition ist
- Sie sich keine Sorgen machen wollen, etwas zu verpassen
30-Jahres-Historische Perspektive
Schauen wir uns an, was 10.000 $ vor 30 Jahren investiert heute wert waren:
*Historische Daten variieren je nach Zeitraum. In einigen Jahrzehnten haben Large-Caps (VOO) outperformt. In anderen haben Small-Caps VTI beflugelt. Keiner gewinnt durchgangig.
Was ist mit SPY oder IVV?
Wenn Sie VOO in Betracht ziehen, schauen Sie sich vielleicht auch SPY oder IVV an. Alle drei bilden den S&P 500 ab:
- VOO (Vanguard): 0,03% Kostenquote - am gunstigsten
- IVV (iShares): 0,03% Kostenquote - gleichauf am gunstigsten
- SPY (SPDR): 0,0945% - liquidester, beliebt bei Tradern
Fur langfristige Anleger ist VOO oder IVV aufgrund niedrigerer Gebuhren besser. SPY wird von aktiven Tradern wegen seiner Options-Liquiditat bevorzugt.
Die "Wahlen Sie einen und vergessen Sie es"-Strategie
Hier ist, was erfahrene Anleger wissen: Die Entscheidung zwischen VOO und VTI ist weit weniger wichtig als:
Wie viel Sie investieren
500 $/Monat in einen der Fonds baut Vermogen auf. Null in einen "perfekten" Fonds nicht.
Wie lange Sie investiert bleiben
Zeit im Markt schlagt Timing des Marktes. Beide Fonds belohnen Geduld.
Ob Sie panisch verkaufen
Wahrend Crashs zu verkaufen ist der echte Vermogenszerstorer - nicht Ihre VOO vs VTI Wahl.
Das Fazit
VOO und VTI sind beide hervorragend. Sie sind im Wesentlichen zwei Geschmacksrichtungen derselben Sache. Wenn Sie sich nicht entscheiden konnen, werfen Sie eine Munze - ernsthaft. Der psychologische Komfort, "richtig gewahlt" zu haben, zahlt mehr als der vernachlassigbare Performance-Unterschied.
Die meisten Finanzberater werden Ihnen das nicht sagen, aber: Jeder der Fonds, 20+ Jahre gehalten, wird Sie wahrscheinlich wohlhabend machen. Das echte Risiko ist Analyselahmung, die Sie an der Seitenlinie halt.
Erstellen Sie Ihre eigenen Berechnungen
Vergleichen Sie prognostizierte Renditen fur VOO und VTI mit Ihren eigenen Investitionsbetragen und Zeithorizonten.