DGRO vs VIG: Zukunftiges Wachstum vs Bewahrte Erfolgsbilanz
DGRO und VIG verfolgen das gleiche Ziel—Dividendenwachstum—aber sie nehmen grundlegend unterschiedliche Wege. Der eine blickt nach vorn. Der andere zurück.
iShares DGRO wahlt Unternehmen aus, die wahrscheinlich Dividenden erhohen werden. Vanguards VIG verlangt Beweise: 10 aufeinanderfolgende Jahre Dividendenerhohungen. Hier erfahren Sie, wie Sie zwischen ihnen wahlen.
Schnellvergleich
DGRO: Der zukunftsorientierte Ansatz
DGRO (iShares Core Dividend Growth ETF) betrachtet nicht nur die Dividendenhistorie—er versucht zukunftiges Dividendenwachstum vorherzusagen. Die Methodik von BlackRock filtert Unternehmen mit:
- Mindestens 5 Jahre aufeinanderfolgendes Dividendenwachstum
- Starke Rentabilitatskennzahlen (Gewinnqualitat, ROE)
- Nachhaltige Ausschuttungsquoten
- Positive Gewinnwachstumserwartungen
Das Ergebnis? Ein Portfolio mit jungeren Dividendenwachstumswerten, die VIG ausschließen wurde. Unternehmen wie Meta oder Salesforce konnen sich schneller fur DGRO qualifizieren als fur VIG.
VIG: Der Ansatz der bewahrten Erfolgsbilanz
VIG (Vanguard Dividend Appreciation ETF) nimmt eine strengere Haltung ein. Um in VIG aufgenommen zu werden, muss ein Unternehmen seine Dividende mindestens 10 aufeinanderfolgende Jahre erhoht haben. Keine Ausnahmen. Keine Vorhersagen.
Dies schafft ein Portfolio aus kampferprobten Dividendenerhohern—Unternehmen, die das Dividendenwachstum durch die Finanzkrise 2008, die Pandemie 2020 und alles dazwischen aufrechterhalten haben.
Der wahre Unterschied: Philosophie
Beide ETFs haben ahnliche langfristige Gesamtrenditen erzielt. Die Wahl kommt auf die Anlagephilosophie an:
DGRO Philosophie
"Wir konnen zukunftige Dividendenwachstumswerte identifizieren, bevor sie eine 10-jahrige Erfolgsbilanz haben. Qualitatskennzahlen sagen Wachstum voraus."
VIG Philosophie
"Vergangenes Verhalten ist der beste Pradiktor fur die Zukunft. 10+ Jahre Dividendenwachstum zeigen Engagement."
Welchen sollten Sie wahlen?
Wahlen Sie DGRO wenn:
- Sie hohere aktuelle Rendite wollen (~2,4%)
- Sie an zukunftsorientierte Kennzahlen glauben
- Sie jungere Dividendenwachstumswerte wollen
- 0,08% Kosten akzeptabel sind
- Sie iShares/BlackRock bevorzugen
Wahlen Sie VIG wenn:
- Sie bewahrte Erfolgsbilanzen priorisieren
- Sie die niedrigsten Kosten wollen (0,06%)
- Sie Vanguards Ansatz bevorzugen
- Sie rezessionsgetestete Positionen wollen
- Niedrigere Rendite (~1,8%) akzeptabel ist
Die 10-Jahres-Rechnung
Beginnend mit $100.000 und Reinvestition aller Dividenden:
*Annahme: 10% Dividendenwachstum fur DGRO, 8% fur VIG, mit 7% Kapitalzuwachs fur beide.
Warum nicht beide?
Viele erfahrene Anleger halten beide. Die Überschneidung ist erheblich, aber die Unterschiede bieten komplementares Engagement.
Beliebte Kombination: 50/50 Aufteilung
- 50% DGRO: Erfasst aufstrebende Dividendenwachstumswerte, hohere Rendite
- 50% VIG: Verankert das Portfolio mit bewahrten Performern, niedrigere Kosten
Fazit
Sowohl DGRO als auch VIG sind ausgezeichnete Dividendenwachstums-ETFs. Sie wahlen nicht zwischen gut und schlecht—Sie wahlen zwischen zwei Gewinnphilosophien.
Wenn ich einen wahlen musste, wurde ich zu VIG tendieren wegen der niedrigeren Kostenquote und rezessionsgetesteten Positionen. Aber DGROs hohere Rendite und schnelleres Wachstum machen es attraktiv fur einkommensorientierte Anleger.
Die ehrliche Antwort? Beide funktionieren. Die beste Wahl ist die, die Sie jahrzehntelang halten werden.
Berechnen Sie Ihre Dividendeneinnahmen
Erfahren Sie genau, wie viel Dividendeneinnahmen Sie mit DGRO, VIG oder beiden generieren konnten.