SCHD vs VYM: Qualitat vs Diversifikation
Sowohl SCHD als auch VYM sind beliebte Dividenden-ETFs von renommierten Anbietern - Schwab und Vanguard. Beide haben extrem niedrige Kostenquoten (0,06%). Beide zahlen vierteljahrlich Dividenden. Aber unter diesen Gemeinsamkeiten verbergen sich zwei vollig unterschiedliche Philosophien.
SCHD setzt auf Qualitat. VYM setzt auf Diversifikation. So wahlen Sie zwischen ihnen.
Schnellvergleich auf einen Blick
SCHD: Der Qualitatsfilter
SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF) wendet ein rigoroses Qualitats-Screening an. Er berucksichtigt nur Unternehmen mit mindestens 10 aufeinanderfolgenden Jahren Dividendenzahlungen und ordnet sie dann nach fundamentaler Starke - Cashflow, Eigenkapitalrendite, Verschuldungsgrad.
Das Ergebnis? Etwa 100 Bestande konzentriert auf bewahrte Dividenden-Wachstumswerte wie Broadcom, Home Depot, Cisco und Coca-Cola. SCHD jagt nicht den hochsten Renditen hinterher - er wahlt die Unternehmen aus, die am wahrscheinlichsten diese Renditen uber die Zeit steigern werden.
VYM: Die Diversifikations-Strategie
VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF) verfolgt einen anderen Ansatz. Er bildet den FTSE High Dividend Yield Index ab und halt uber 400 Aktien, die einfach uberdurchschnittliche Dividenden zahlen.
Sie erhalten breitere Diversifikation uber Sektoren und mehr Mid-Cap-Exposure. Der Kompromiss? Weniger Betonung auf Qualitat bedeutet, dass einige Bestande Schwierigkeiten haben konnten, Dividenden konsistent zu steigern.
Die echte Entscheidung: Qualitat vs Abdeckung
Es geht nicht um besser oder schlechter - es geht darum, was zu Ihrer Anlagephilosophie passt.
Wahlen Sie SCHD wenn:
- Sie Dividendenwachstum uber aktuelle Rendite priorisieren
- Sie glauben, dass Qualitat Diversifikation schlagt
- Sie Exposure zu bewahrten Dividenden-Champions wollen
- Sie mit ~100 Bestanden zufrieden sind
Wahlen Sie VYM wenn:
- Sie maximale Diversifikation wollen (400+ Aktien)
- Sie breiteres Markt-Exposure bevorzugen
- Sie niedrigeres Konzentrationsrisiko wollen
- Sie Vanguards Index-Ansatz schatzen
Die 10-Jahres-Rechnung
Nehmen wir an, Sie investieren heute 100.000 $ und reinvestieren alle Dividenden. Hier ist eine realistische Prognose basierend auf historischen Mustern:
*Annahmen: 11% Dividendenwachstum fur SCHD, 6% fur VYM, mit 7% Kapitalzuwachs fur beide. Ihre Ergebnisse konnen variieren.
Das Fazit
Wenn ich mich fur einen entscheiden musste, wurde ich SCHD wahlen. Der Qualitatsfilter hat historisch uberlegenes Dividendenwachstum und Gesamtrenditen geliefert. Das heisst, VYM ist keine schlechte Wahl - er bietet breitere Diversifikation und niedrigeres Konzentrationsrisiko.
Viele Anleger halten beide: SCHD fur Qualitats-Dividendenwachstum, VYM fur breitere Marktabdeckung. Die 60/40-Aufteilung (60% SCHD, 40% VYM) ist beliebt, um Wachstum und Diversifikation auszugleichen.
Berechnen Sie Ihre eigenen Zahlen
Sehen Sie genau, wie viel Dividendeneinkommen Sie mit SCHD, VYM oder einer Kombination aus beiden generieren konnten.